第一章    總則

第一條 為規(guī)范投資者通過工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）網(wǎng)上交易系統(tǒng)，贖回轉購本公司所管理開放式基金的交易行為，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等相關的國家法律法規(guī)以及《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務規(guī)則》（以下簡稱“業(yè)務規(guī)則”），《工銀瑞信基金管理有限公司開放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務規(guī)則》（以下簡稱“網(wǎng)上交易業(yè)務規(guī)則”），特訂立《工銀瑞信基金管理有限公司基金網(wǎng)上交易贖回轉購業(yè)務規(guī)則》（以下簡稱“本規(guī)則”）。網(wǎng)上交易所涉及的投資者、本公司及其他相關機構應遵守本規(guī)則。本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關事宜應參照本公司業(yè)務規(guī)則及網(wǎng)上交易業(yè)務規(guī)則。

第二條  本規(guī)則所指 “投資者” 是依照本公司所設立、管理的開放式基金的《基金合同》，通過本公司或本公司指定且授權的網(wǎng)站（以下統(tǒng)稱 “網(wǎng)上交易系統(tǒng)”）進行交易的個人投資者。

第三條  本規(guī)則所指“資金支付結算渠道”是指經(jīng)本公司授權的可以提供符合本公司要求的資金結算途徑的銀行或金融機構。

第四條  本規(guī)則所指“T日”僅指投資者提交有效交易申請所在的工作日。

第二章    業(yè)務概述

第五條 本規(guī)則所指贖回轉購業(yè)務包含以下兩類業(yè)務：

　　1、贖回轉認購：贖回轉認購業(yè)務是指投資者通過本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)認購新發(fā)基金時，用贖回其所持有的本公司旗下基金的份額市值直接認購新發(fā)基金。即投資者贖回原來所持有的本公司旗下基金的資金不回到投資者銀行賬戶而直接參與新發(fā)基金的認購。

2、贖回轉申購：贖回轉申購業(yè)務指投資者通過本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)，用贖回本公司旗下基金的份額市值直接申購不支持和該贖回基金轉換的基金。目前不支持轉換的基金有注冊登記在中登公司的基金、QDII基金和短期理財產(chǎn)品。

第三章    交易時間

第六條  投資者在每個交易日15:00 前提交的“贖回轉購業(yè)務”申請為當日交易申請，15:00 以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。

第七條  本公司在投資者提交“贖回轉購業(yè)務”有效申請當日發(fā)起“贖回基金”的贖回申請，并于贖回款到達本公司直銷賬戶當日自動為投資者發(fā)起“認/申購基金”的認/申購申請。

第八條 本公司根據(jù)投資者提交“贖回轉購業(yè)務”有效申請當日“贖回基金”的凈值計算贖回份額的市值，根據(jù)自動發(fā)起“認/申購”有效申請當日“認/申購基金”的凈值計算認申購基金的份額。

第四章    交易費率

第九條  辦理“贖回轉認購”業(yè)務，投資者需要支付“轉認購基金”的認購手續(xù)費。認購手續(xù)費詳見新發(fā)基金時的相關業(yè)務公告。

第十條  辦理“贖回轉申購”業(yè)務，投資者需要支付“贖回基金”的贖回手續(xù)費和“轉申購基金”的申購手續(xù)費，申購費率為轉申購基金標準費率的四折起，折后如低于0.6％則按0.6％收取。

第五章    交易撤單

第十一條  投資者可在規(guī)定時間內撤銷已提交的贖回轉購業(yè)務申請。

第六章    交易失敗的處理

第十二條  若新發(fā)基金實行按比例配售，投資者原基金贖回款中未參與配售部分將按新發(fā)基金的一般認購情形處理，本公司將在新發(fā)基金合同成立后將相關未參與配售部分款項退回到投資者預留銀行賬戶中。

第十三條  如果在申購發(fā)起日，轉申購的基金暫停申購或暫停交易，那么申購申請將不被發(fā)起，“贖回基金”的贖回資金在到達本公司直銷賬戶當日劃往投資者預留銀行賬戶中。

第十四條  如果由于投資者“贖回基金”發(fā)生巨額贖回或者凈值波動等原因，致使其贖回確認金額未達到相應“轉購基金”的認/申購最低限額（參見相應基金招募說明書以及本公司網(wǎng)上直銷的最低申購限額），那么其認/申購將不發(fā)起。“贖回基金”的贖回資金將會在到達本公司直銷賬戶當日，劃往投資者預留銀行賬戶中。

第十五條  鑒于新發(fā)基金認購結束日的不確定性，“贖回基金”的贖回款到達本公司直銷賬戶之日，“轉認購基金”有可能已經(jīng)結束認購。那么“轉認購基金”的認購申請將不被發(fā)起，“贖回基金”的贖回資金在到達本公司直銷賬戶當日劃往投資者預留銀行賬戶中。

第七章    附則

第十六條  本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者注意投資風險。投資者申請使用本公司網(wǎng)上交易業(yè)務前，應認真閱讀有關網(wǎng)上交易協(xié)議、相關規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風險。

第十七條  本規(guī)則從發(fā)布之日起生效。本公司保留本細則的解釋權，并有權根據(jù)實際情況對本細則做出修改。本細則的任何修改自該修改發(fā)布之日起生效。

工銀瑞信基金管理有限公司

2013年10月31日